Законопроект о контроле вывода наличных средств

Под лозунгом «мы боремся против терроризма», Государственная Дума планирует выпустить новый законопроект, предполагающий наличие полного контроля над выводом личных средств со счетов иностранных банков. Независимые эксперты в сфере экономических услуг пророчат возникновение больших проблем в применении новых правил. По мнению большей части сообщества, закон затронет не террористов, а работников фриланса и игроков в покер на деньги в интернете, которые чаще всего выводят иностранные средства.

Кого коснется законопроект?

законопроект 115-Ф3Скорее всего, многие слышали о таком законе, как 115-Ф3, который был внесен для сопротивления легализации или отмывания личных средств, полученных незаконным путем, а также финансирования террористической деятельности. Закон предполагает сбор коррективов. Согласно которым банки обязуются информировать федеральную службу по финансовому мониторингу о любом выводе наличных средств с пластиковых карт иностранных банков.

На данный момент, федеральная служба по финансовому мониторингу также занимается контролем над выводом наличных средств. Но ее интересуют лишь суммы от 600,000 рублей и заключение сделок о недвижимости не менее 3,000,000 рублей. Также закон учитывает контролирование выплат по выигрышам в лотерейных казино.

Если Госдума примет новый законопроект, на банковские обязанности упадет достаточно количество дополнительной работы. Что включает обязательное информирование физических лиц о сборе персональной информации, — а это означает введение списка дополнительных разъяснений для населения. Важно понимать, что государственные службы будут взимать перечень статистики о снятии, включающих дату вывода, место и личные данные владельца счета.

Скорее всего, необходимые поправки будут касаться населения с серой статистикой доходов. Что обозначает намерения властей «вытащить на свет» всех фриланс-работников и прочих физических лиц вне рабочего оформления.

Особенности и проблемы реализации

Сбор необходимых данных о выводе, а также их передача в федеральную комиссию по мониторингу над финансами потребует от банков заново проработанных решений технического характера. Которых на данный момент у них нет.

Также важным обстоятельством для исполнения закона является общий контроль снятия наличных средств с пластиковых карт отдельных государств. При этом список таковых стран является закрытым и предоставляется банкам на частной основе. Мнение экспертов таково — банковским предприятиям было бы куда проще собирать необходимую входящую информацию о выводе средств и отправлять на дальнейший пересмотр государству.

При этом главным пунктом остается наличие данных о личных операциях определенного человека. Именно этот факт вызывает у экспертов большое количество вопросов. Реакция обычных пользователей по отношению к нововведению также чаще всего крайне негативна.

Show More

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Back to top button

Adblock Detected

Please consider supporting us by disabling your ad blocker